“一幣一別墅”是比特幣圈里最近很流行的一句話，單刀直入地描述了國內炒幣者內心深處對比特幣未來的美好期待與想象。近日Snapchat的首位投資人傑米里·劉以及區塊鏈的首席執行官兼聯合創始人皮特·史密斯“到2030年每單位比特幣的價格或漲至50萬美元”的論斷更是讓比特幣投資者興奮不已。

而在國內，今年1月6日，央行約談並且進駐檢查了國內多家虛擬貨幣交易平台後，國內比特幣交易量和流動性受到了較大的衝擊，國內的交易所也先後宣布停止提幣。不過比特幣交易依然繁榮，2017年初至今，比特幣的市場價格在6000~8000元人民幣之間波動，但較之2016年同期有了大幅增長，比特幣又成了一塊“香餑餑”。

不過，資深比特幣玩家用自己的經曆告訴《IT時報》，想依靠比特幣賺大錢並不是癡人說夢，但絕不是人人都能夢想成真的。

“幣價低的時候，電費都挖不回來，當時挖礦一個月的電費大約200萬，後來就把礦機賣了，不挖了。”趙東曾是業內知名的“礦工”，人稱“東叔”，2013年到2014年間，投入幾千萬元在內蒙古鄂爾多斯挖礦。後來比特幣的價格暴跌，在比特幣價格經曆了8000元到900元的腰斬之後，損失慘重的趙東放棄了繼續挖礦。

比特幣從2009年誕生以後，便是備受矚目的“互聯網金融明星”。比特幣的產生源自於一套特殊的計算算法，系統中比特幣的總量是固定的2100萬個，每個幣由計算機依靠算力從系統中“挖取”，這個過程俗稱“挖礦”。“挖礦”處在比特幣產業鏈的上遊，下遊還有比特幣的交易和應用。

“已經挖出來的比特幣大約是1600萬，隻剩500萬可以挖了，現在國內挖礦都是規模化運作，個人挖礦成本太高。”趙東向《IT時報》記者表示，他的礦場巔峰時期曾有近6000台礦機，幣價高的時候，一個月的利潤就可以達到五六百萬元。

在進入比特幣這個行業以前，趙東曾創立一家頗有名氣的互聯網公司，後來他賣掉公司股權，開始挖礦。趙東形容自己的性格是凡事都想衝在最前面，偏愛做風險大、收益大的事。放棄比特幣挖礦以後，他轉而成為一名比特幣交易中間商，“先給客戶做實名認證，然後轉幣或者賺錢，賺其中的差價。”

“一年大約交易10萬個比特幣，交易額十個億左右，利潤大約為1%。”趙東透露，他自己持有的比特幣也會拿出去交易，但是原則是要保證自己的比特幣數量“隻增不減”，他堅持認為，比特幣的稀缺性是值得自己長線投資的。不過比特幣的暴漲暴跌也讓他覺得沒有安全感，在從事比特幣交易的身份之外，他也在尋找新的商業模式。

希望跳出炒幣者身份的不止趙東一個人，比特幣投資管理專家孫澤宇此前是個單純的炒幣者，現在，他是一家比特幣投資管理公司的合夥人，為比特幣投資人提供比特幣賬戶的托管和交易服務，盈利模式是收取利潤的傭金分成。

不久前，孫澤宇剛剛接受了英國《衛報》的采訪，他對英國記者表示，不出十年，比特幣的身價將達到“one coin，one house”，這被國內媒體解讀為“未來一枚比特幣=北京一套房，”孫澤宇笑著對記者說，雖然當時自己並不是這個意思，但“一幣一別墅”在幣圈里確實很流行。

孫澤宇畢業後開始投資比特幣。“2013年10月17日進場，3萬元很快變成30萬。”孫澤宇不斷強調自己很幸運，“當時媒體大肆報道比特幣是在2013年11月，還記得當時11月下旬大批玩家湧入，但價格已經漲到了高點。”孫澤宇回憶，靠著虛擬貨幣，他用一個月時間賺到了人生第一桶金，一百萬元人民幣，迄今為止，他通過虛擬貨幣賺到了8位數的資產，但孫澤宇強調：“靠比特幣實現財務自由這種想法不可取，我們就像中了彩票的人，我沒法教你怎麼中彩票。”

比特幣有一個軟肋：一旦持有者丟失了以後，里面的比特幣就再也找不回來了。瞅準用戶的這一“痛點”，孫澤宇和他的合夥人將目光瞄準了比特幣線下實體錢包。孫澤宇透露，目前公司正在做“庫神”項目，開發一款冷熱端分離的比特幣線下實體錢包，樣機已經做好，預計5月可以量產。

“手機App是熱端，硬件設備是冷端，冷端是儲存錢包功能，比特幣完全放在離線的錢包中，通過二維碼掃描，發送轉賬和確認的信息，相當於加一層安全防護措施。”孫澤宇認為，未來比特幣的用戶越來越多，用戶對比特幣的安全也會越來越重視，對實體錢包的需求也越來越旺盛。

孫澤宇和趙東是國內比特幣玩家正在謀求轉型的一個縮影，而他們的投資軌跡和工作軌跡也映射了比特幣產業鏈的不斷變化，依附比特幣催生的包括資訊、實體錢包、交易平台各種類型在內的創業公司如雨後春筍般湧現。

但孫澤宇們都清楚的一點是，國內比特幣的數字特性被大大弱化了，投機性反之被強化，市場顯得有些浮躁，這樣的浮躁已經引起了監管層的注意。

1月6日，央行約談三大比特幣交易平台火幣網、OKCoin、比特幣中國，並對三大平台展開現場調查。

隨後，央行在第一批檢查結果中公示稱，比特幣中國超範圍經營、違規開展配資業務，OKCoin、火幣網未按規定建立反洗錢製度，三大平台立刻關停融資融幣業務。調查之後，國內比特幣交易免費時代結束，三大平台按成交金額的0.2%開征交易服務費。2月9日，央行警告比特幣交易平台違規嚴重者將依法關停取締，當晚三大交易平台發布公告，全面暫停比特幣、萊特幣提現業務。

“對於交易用戶來講，所受影響有大有小。看好比特幣價值、長線持有的用戶基本不受影響。而以短期套利為主要目的的用戶受到影響較大，由於公告發布後各平台均已停止提幣服務，因此不僅不能繼續進行提幣套利，還要承受價格波動的風險。”一位不願具名的交易平台人士告訴《IT時報》記者，對炒幣者來說，以前交易免手續費，現在交易要收手續費，很大程度上抑製了投資者和投機者的熱情。

巴比特聯合創始人屈兆翔認為，停止提幣對中國市場的影響除了套利機會消失以外，還有場外交易的繁榮以及中國比特幣市場在全球比特幣交易市場中的影響力被剝離，“政策對比特幣的影響很明顯，國內的交易量有所萎縮，失去了第一的地位。”

趙東則印證了屈兆翔的觀點，他表示，國內的比特幣交易所不能提幣以後，作為場外交易商，他每天的交易額至少翻了三倍。

以前，因免交易手續費、提供7×24小時服務等原因，中國的比特幣交易量長期遙遙領先於國際，一度甚至擁有全球80%以上的市場份額。據火幣區塊鏈研究中心3月17日研究數據顯示，目前以日元計價的比特幣成交量第一，占比19.3%；其次是美元，占比16.8%；人民幣位居第三，占比3.9%。屈兆翔認為，如果交易所本身不公開透明，投資者的權益很難保障，監管的插手從長遠來看有利於行業的規範。

 

作為虛擬貨幣或者數字貨幣，比特幣要想大有作為必須成為結算手段。最早出現可以使用比特幣交易結算的是加拿大。2013年10月31日，世界上第一台公開使用的比特幣ATM機在加拿大溫哥華投入使用。2017年開始，比特幣在成為結算交易手段這條路上取得了重大進展：日本正式將比特幣定義為一種支付手段，截至2017年3月底，日本國內支持比特幣結算的店鋪約有4500家。

不過國內比特幣的貨幣屬性微乎其微，央行等五部委早在2013年就對比特幣表了態，發布了《關於防範比特幣風險的通知》，明確了比特幣的性質，認為比特幣不是真正意義上的貨幣，而是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。

雖然通知確定了比特幣投資行為的合法地位，但比特幣在中國要成為支付手段的路被堵死了。“比特幣在各國實踐中，未能形成理想中的貨幣功能，卻一直扮演著金融資產的角色。”中國政法大學互聯網金融法律研究院院長李愛君在接受媒體采訪時表示。

“比特幣基於區塊鏈的創新給很多後續的金融創新提供了很重要的技術支持和應用，從經濟金融發展角度來說，雖然政府不認同比特幣作為支付憑證，但不能否認是金融技術創新和應用的一個新嚐試，也確實解決了一些問題。”中央財經大學金融學院教授應展宇表示，如果單從貨幣內涵的角度來看，他對比特幣並不是十分看好。

“貨幣作為支付媒介，基本的要求是幣值的穩定，這也是確保社會化分工和交換的基本前提，比特幣自誕生以來，價格的波動很大，幣值不穩是比特幣作為支付手段存在內在的一種局限。”應展宇認為，比特幣在基於互聯網的虛擬世界的交易或者現實交易都會有生存空間，但是要完全替代法定貨幣條件還很不成熟。